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    和合资管:规范电商金融机构发展,央行制订反洗钱融资管理文件

    栏目:行业资讯 时间:2018-10-18 13:19

      10月10日,我国人民银行携手银行保险监督管理委员会和证券监督管理委员会一起发布了《互联网金融从业机构反洗钱反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称“《管理办法》”)。据和合资管了解,一行两会之所以下发《管理办法》,是为了进一步规范互联网金融从业机构反洗钱、反恐怖的融资工作,打好预防和化解金融风险的攻坚战。
      据和合资管了解,《管理办法》中要求各大互联网金融机构都应该严阵以待,增强和完善反洗钱和反恐怖融资的内部控制制度的建设,能够提升自我的反洗钱、反恐怖等意识,有效的识别出客户的身份信息,各司其职,尽到自己应有的义务和担负起该有的社会责任。
     
      和合资管了解到,《管理办法》将于明年的1月1日正式开始执行。和合资管建议各大互联网金融机构从现在起就应该开展存妥善的保并相应的反洗钱、反恐怖融资工作的数据资料,避免在以后追根溯源的工作中无法重现每笔交易的具体情况。
     
      在各大互联网金融从业机构建立起健全的内控体系,能有效的识别客户身份之后,和合资管还了解到,《管理办法》还要求互联网金融机构能够构建一个大额交易和可疑交易的监测系统,能够自动生成大额交易和可疑交易的报告。据和合资管了解,如若在交易的过程中遇到可疑客户或者交易对手等,互联网金融机构可以立即提交可疑交易报告,对该可疑人的资金或其他财产进行冻结,进一步开展反洗钱的调查工作。
      同时,和合资管了解到,人民银行、银保监会等相关金融监督管理机构也会加强对互联网金融从业机构反洗钱、反恐怖融资工作的监督和管理,会不定时地对互联网金融机构反洗钱、反恐怖融资的现场进行检验、调查等,届时互联网金融机构平台也应积极主动地配合有关部门的监管工作。
     
      据和合资管了解,有人民银行高层管理工作人员表示,从当前的局面来看,我国反洗钱的工作形势依旧相当严峻,虽然在监管制度不断完善,监管部门不断的整治和严加监管下,互联网金融的风险水平有所下降,但想要完全的清除反洗钱、反恐怖融资等金融风险还需要打一场激烈的攻坚战。不过,和合资管相信,在国家各大金融管理监督协会和金融机构的共同努力下,定能肃清互联网金融交易环境,让互联网金融从业机构向着良好健康的方向发展。